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    信用证欺诈及例外

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    信用证欺诈及例外

    * 来源 : * 作者 : 广州公司法律顾问律师

    信用证欺诈及例外

    由于信用证具有独立于买卖合同且银行只对单据承担责任等特点,因此,信用证欺诈产生的可能性很大,近年来在国际贸易中此类案件频繁发生。

    (一)信用证欺诈的种类

    1.开立假信用证或“软条款”信用证

    “软条款”指信用证中规定一些银行付款的限制性条款,目的是使开证申请人控制整笔交易,使受益人处于受制他人的被动地位。信用证中常见的“软条款”有:(1)信用证中载有暂不生效条款;(2)限制性付款条款,如信用证规定:“信用证项下的付款要在货物清关后才支付”,或“开证行须在货物经检验合格后方可支付”等;(3)加列各种限制,如“出口货物须经开证申请人派员检验,合格后出具检验认可的证书”,或“货物装运日期、装运港、目的港须待开证人同意,由开证行以修改书的形式另行通知”,或信用证规定“禁止转船”,但实际上从装运港到目的港无直达航线,等等。

    信用证中的“软条款”限制了受益人(卖方)在信用证顺利结汇的权利,因此当信用证通知到受益人时,受益人应谨慎地审查信用证是否符合买卖合同地要求,若发现“软条款”,可拒绝接收信用证,并要求开证申请人(买方)通知开证行修改信用证。

    【经典真题】(2019/2/多选·网络回忆版)中国明诚公司和非洲拉尔公司订立了出口一批机电产品的合同。因目的港无直达航线,需要转船运输,合同约定了信用证支付方式。关于拉尔公司申请开立的信用证,下列哪些情形属于“软条款”信用证?①

    A.信用证要求保兑

    B.信用证要求提单为已装船提单

    C.信用证规定“开证行须在货物经检验合格后方可支付” D.信用证规定“禁止转船”

    2、伪造单据或以假货充真货

    若信用证中存在“软条款”,卖方可要求买方申请修改信用证,否则有权拒绝接受信用证。

    3.以保函换取与信用证相符的提单

    以保函换取与信用证相符的提单主要有倒签提单、预借提单以及以保函换取清洁提单的情况。

    (二)信用证欺诈例外原则

    信用证欺诈例外原则首先是在美国法院的判例中提出来的,美国《统一商法典》也有对信用证欺诈及补救办法的成文法规定。此外,英国、加拿大、新加坡、法国等国的法院判例也承认信用证欺诈例外原则。其主要内容是在银行对卖方提交的单据付款或承兑之前,发现或获得确凿证据,证明卖方确有欺诈行为,利害关系人可请求法院向银行颁布禁止令,禁止银行付款。



    ① 【答案】CD